آیا بین مدل سازی مالی و پیش بینی تفاوت وجود دارد؟


پاسخ 1:

بله ، اما ممکن است از شما بخواهم که سؤال خود را تجدید نظر کنید.

مدل سازی مالی می تواند از تجزیه و تحلیل DCF گرفته تا مشکلات مربوط به مدیریت زنجیره تأمین باشد - این فقط روشی است که در یک رشته مالی مورد استفاده قرار می گیرد تا بهترین حدس را در جواب بدست آورید ، و رشته های مالی متعددی برای کنار گذاشتن وجود دارد. که می تواند اعمال شود. شما می توانید مدلهای DCF را برای ارزیابی ایجاد کنید ، می توانید برای مدیریت بانکی مدلهای دارایی / بدهی ایجاد کنید ، می توانید برای ارزیابی جریان نقدی یک معامله مالی ساختاری ، مدلهای تحلیل اعتبار ایجاد کنید. اینها همه مناطق مختلفی است که دانش متفاوتی را طلب می کند. معمولاً این مدلها به عنوان فرضیات متغیر واحد ساخته می شوند.

پیش بینی ها به نوعی متفاوت است زیرا آنها یک آماری هستند نه یک رشته مالی: شما می توانید میلیون ها ورودی (از متغیرهای تاریخی یا موارد دیگر) برای تعیین بهترین حدس (یا دامنه حدس) برای یک نتیجه واحد استفاده کنید. ، این می تواند شامل پیش بینی قیمت کالاها در هنگام بررسی عرضه / تقاضا یا پیش بینی اینکه آیا کسی وام های خود را به موقع بر اساس اطلاعات خاص بازپرداخت می کند (تجزیه و تحلیل ریسک اعتباری ؛ به طور کلی از طریق رگرسیون لجستیک ، اما روشهای مختلفی به دلیل تکنیک های یادگیری ماشین استفاده می شود).


پاسخ 2:

سلام:

به نظر من اولیور درست است. من می توانم این افکار را اضافه کنم:

  • مدلهای مالی ابزارهای کامل تجزیه و تحلیل مالی هستند ، از جمله سه اصل حسابداری اساسی ، KPI ، نمودارها و غیره. اینها به کلیه داده های لازم (درآمد ، هزینه ، هزینه ، مالیات ، سهام ، بدهی ، قیمت واحد ، حاشیه سهم ، معیارهای کاهش ارزش سرمایه گذاری ها) مربوط می شوند. خط مشی برداشت سود و غیره) و ایجاد چندین سناریو متفاوت. همه مربوط به پیش بینی بلند مدت (3 تا 20 سال) است. این یک پیش بینی جریان پول از یک سناریو انتخاب شده است. دامنه آن مربوط به آینده نزدیک است و معمولاً با جزئیات بیشتر با موضوعات عملیاتی از جمله درآمد دقیق ، هزینه ها و هزینه ها سروکار دارد. همه این عناصر به دلیل اینکه هدف آنها تهیه معیار عملکرد یا کنترل واقعی است

امیدوارم توضیحاتی در این زمینه به شما ارائه شود.

با سلام

خوزه کورونا


پاسخ 3:

مدل های مالی ابزاری هستند که یا در Excel یا در ابزارهای BI مانند Quantrix Modeler (مورد علاقه شخصی من) ایجاد می کنیم. پیش بینی کاری است که مدیران در مدل های مالی و عملیاتی خود انجام می دهند.

مدل مالی ابزاری است که ما برای استفاده از آن استفاده می کنیم:

  1. برنامه ریزی آینده (پیش بینی) مدل گذشته (بله ، مدل های داده های مبتنی بر راننده به ما در ترکیب استراتژی ، عملیات و امور مالی کمک می کنند) بودجه (مقایسه بودجه با واقعی) برنامه ریزی بلند مدت (با پیش بینی بالا اشتباه نشود).

پاسخ 4:

برای پیش بینی می توانید از یک مدل مالی استفاده کنید! من امیدوارم که این به شما کمک کند درک کنید که می توانید برای همه موارد مالی ، یک مدل مالی تهیه کنید ، خواه پیش بینی بازار ، برنامه ریزی استراتژیک مالی ، هزینه پروژه و آنالیز سود ، تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری ، تجزیه و تحلیل ریسک یا تحلیل سودآوری نمونه کارها. پیش بینی یکی از مواردی است که مدل های مالی می توانند از آن استفاده کنند.